Stablecoins se está convirtiendo rápidamente en un vehículo de pago convencional y no solo para transacciones legítimas. Los delincuentes, como todos los demás, prefieren evitar el riesgo de divisas, ya que mueven grandes sumas de dinero.
Eso puede hacer que Stablecoins como el USDT de Tether y el USDC emitido por Circle Internet (CRCL), cuyos valores se vinculen 1: 1 a la moneda de los Estados Unidos, preferibles a Bitcoin a Bitcoin BTC$ 112,331.93 y otras criptomonedas potencialmente volátiles, dijo James Smith, fundador de la firma de análisis de blockchain Elliptic, a pesar de que los emisores de los tokens respaldados por dólar tienen la capacidad de congelarlos.
Según los datos de Coingecko, miles de millones de dólares de stablecoins cambian de manos todos los días ($ 94 mil millones en las últimas 24 horas, de acuerdo con los datos de Coingecko, de ahí la necesidad de un producto como el nuevo conjunto de herramientas de diligencia debida de Elíptica, que puede analizar las billeteras y rastrear activos a medida que saltan de una cadena de bloques a otra. Caterando a las empresas en las finanzas convencionales, las herramientas de seguimiento y el tablero se pueden aplicar a los emisores de stablecoin, como Tether y Circle, los dos más grandes en la industria de casi $ 300 mil millones y sus principales contrapartes y distribuidores.
“Es un negocio interesante y muy atractivo estar desde la perspectiva de un banco, porque pueden tener una empresa privada con miles de millones de dólares con el que están buscando un banco para alojarlo”, dijo Smith en una entrevista. “Entonces, cualquier banco sensato debe estar pensando: ‘¿Cómo me aseguro de que pueda participar en esto mientras me alinea con la regulación tal como está hoy y a medida que evolucionará?'”
Varios grandes bancos que trabajan con los emisores ya están utilizando el producto de diligencia debida del emisor de Stablecoin de Elliptic, aunque Smith no pudo revelar quiénes son estas instituciones financieras, dijo.
El producto es relevante para todos los emisores de Stablecoin que operan hoy, no solo los principales, dijo Smith.
“No estamos en condiciones de elegir a los ganadores. Obviamente, aquellos emisores con la mayor circulación de tokens verán la mayor actividad. Tether tiene más actividad y, por lo tanto, la cantidad absoluta de cosas será más alta, inevitablemente, porque hay más actividad en la teca de la que existe en el círculo”, dijo Smith.
USDT, el líder de la industria, tiene tokens por valor de $ 168 mil millones en circulación, más del doble del No. 2, UDSC. A partir de ahí, los números se caen precipitadamente.
En términos de regiones y cadenas de bloques particulares que acogen la actividad nefasta, “China/sudeste asiático – USDT en Tron es muy popular”, dijo. El Tron Blockchain fue fundado en 2014 por Justin Sun y alberga más de $ 78 mil millones de USDT, el destino más grande después de los $ 85 mil millones de Ethereum, según el sitio web de Tether.
En cuanto a la lucha contra el crimen, la mayoría de los emisores de stablecoin tienen la capacidad de congelar o direcciones de billetera específicas de la lista negra, evitando que transfieran o redimir las establo que sostienen. Esta funcionalidad generalmente está integrada en los contratos inteligentes que también permiten a los emisores revocar aprobaciones previamente otorgadas y quemar o confiscar tokens, dijo Smith.
El mes pasado, la Unidad de Delitos Financieros T3, una iniciativa conjunta de la firma de análisis de Tron, Tether y Blockchain, TRM Labs, dijo que había congelado más de $ 250 millones de activos criminales menos de un año después de comenzar.
“Los investigadores de Elípticos a menudo han observado a los actores ilícitos que convierten rápidamente sus activos en estables no congelables o en activos nativos durante las primeras etapas de lavado de dinero para evitar la interrupción”, dijo Smith.
La aplicación de diligencia debida del emisor de Ellíptica difiere de otras herramientas de análisis de blockchain que son estáticas, pesadas de investigación y, a menudo, requieren habilidades especializadas para usar, según Smith.
“Ofrece un tablero configurable en lugar de una herramienta de investigación, proporciona una agrupación personalizada y ideas históricas dinámicas para mostrar cómo cambia el riesgo con el tiempo y está diseñado para integrarse perfectamente en los flujos de trabajo de las instituciones financieras con flexibilidad y privacidad”, dijo Smith en un correo electrónico.
