Pineapple Financial (PAPL), una fintech con sede en Toronto que cotiza en NYSE American, lanzó una plataforma de tokenización de hipotecas y comenzó a convertir registros de préstamos en activos digitales en la cadena de bloques Injective, dijo la compañía en un comunicado de prensa el miércoles.
La compañía enmarcó la iniciativa como un esfuerzo por trasladar la información de préstamos que normalmente se encuentra en documentos y sistemas internos a un conjunto de datos auditable y resistente a manipulaciones que pueda usarse en las operaciones diarias.
La tokenización se refiere a la conversión de activos del mundo real, desde acciones y bonos hasta bienes raíces, capital privado y préstamos, en tokens digitales registrados en una cadena de bloques.
Pineapple dijo que ya ha migrado a la cadena más de 1200 archivos hipotecarios originados previamente, lo que representa aproximadamente 412 millones de dólares (570 millones de dólares canadienses) en volumen de hipotecas financiadas.
En los próximos meses, la empresa de tecnología financiera dijo que espera migrar su cartera histórica completa de más de 29.000 hipotecas financiadas, por un total de alrededor de 10.000 millones de dólares (13.700 millones de dólares canadienses), y agregar nuevas originaciones de forma continua.
Cada registro tokenizado contiene más de 500 puntos de datos, dijo la firma, que cree que podrían agilizar los flujos de trabajo, respaldar la verificación automatizada y los registros de auditoría en tiempo real, y mejorar el modelado de riesgos y el intercambio de datos con las instituciones.
Como parte del lanzamiento, el prestamista dijo que está construyendo dos productos sobre el conjunto de datos tokenizados: un mercado de datos hipotecarios autorizado diseñado para brindar acceso compatible a información anónima a nivel de préstamo para evaluación comparativa y análisis, y Pineapple Prime, un producto planificado que, según dijo, ofrecerá acceso en cadena a oportunidades de rendimiento respaldadas por hipotecas.
La compañía también lanzó una página de inicio de tokenización con un rastreador de métricas en tiempo real que se actualiza a medida que se acuñan nuevos activos hipotecarios en la cadena.
El director ejecutivo de Pineapple, Shubha Dasgupta, dijo en el comunicado que la medida tiene como objetivo mejorar la transparencia y la eficiencia al tiempo que permite nuevos productos.
“Pineapple ha implementado algunas de las medidas de seguridad más avanzadas en el ámbito hipotecario para proteger los datos de los clientes de un extremo a otro”, dijo Dasgupta en comentarios enviados por correo electrónico.
“Nuestro enfoque combina cifrado de nivel empresarial, controles modernos de identidad y acceso, monitoreo continuo y gobernanza segura de datos para garantizar que la información hipotecaria permanezca protegida en cada etapa del ciclo de vida”, agregó.
La plataforma proporciona más de 2.200 millones de dólares (3.000 millones de dólares canadienses) anualmente en financiación y opera una red de corretaje hipotecario canadiense, que ofrece herramientas basadas en la nube y sistemas impulsados por inteligencia artificial para los corredores.
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