Los estadounidenses perdieron 333 millones de dólares por fraude en cajeros automáticos criptográficos sólo el año pasado. Ese asombroso número es la razón por la que Bitcoin Depot, el mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin del país, acaba de realizar un cambio radical en su forma de hacer negocios, uno que afecta a cada persona que se acerca a una de sus máquinas.
A partir de febrero, la compañía comenzó a implementar el requisito para que los clientes muestren una identificación antes de completar cualquier transacción, no solo al registrarse por primera vez. Sin identificación, sin Bitcoin. Así de simple.
Una historia de medias tintas
No es que Bitcoin Depot nunca antes hubiera intentado abordar el fraude. En octubre de 2025, la empresa introdujo comprobaciones de identificación para los nuevos usuarios que se unían a la plataforma. ¿Pero los clientes que regresan? Podrían seguir realizando transacciones sin mayor escrutinio. Los críticos dicen que esa brecha era lo suficientemente amplia como para que los malos actores se escaparan, y las cifras sugieren que hicieron exactamente eso.
Los datos del FBI sobre las pérdidas por fraude relacionadas con los cajeros automáticos criptográficos el año pasado hicieron imposible ignorar la magnitud del problema. Los estafadores, muchos de ellos dirigidos a estadounidenses de edad avanzada, han perfeccionado una rutina inquietante: entrenan a las víctimas para que introduzcan dinero en efectivo en cajeros automáticos de Bitcoin con falsos pretextos (avisos gubernamentales falsos, llamadas falsas de soporte técnico) y luego desaparecen una vez que el dinero se liquida. Como las transacciones de Bitcoin no se pueden revertir, las víctimas casi siempre se quedan sin nada.
Calor legal desde todas las direcciones
Bitcoin Depot no sólo ha estado lidiando con malos titulares. Ha estado tratando con abogados. La fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, presentó una demanda contra la empresa este mes, alegando que, a sabiendas, permitió que se produjeran estafas criptográficas y al mismo tiempo eliminaba las protecciones contra el fraude.
La oficina de Campbell pidió a un tribunal que impidiera que Bitcoin Depot aceptara cualquier transacción superior a $10,000 a menos que se tomaran medidas adicionales de prevención del fraude.
Maine contó una historia diferente, una que tiene un precio. La compañía llegó a un acuerdo de 1,9 millones de dólares con la oficina de crédito al consumo de ese estado después de aceptar devolver dinero a las víctimas de estafa. Y la Corte Suprema de Iowa dictaminó, de manera un tanto controvertida, que Bitcoin Depot tenía permiso legal para conservar el efectivo depositado mediante estafas, ya que los clientes deben confirmar que son propietarios de la billetera receptora.
Según los informes, al menos 17 estados de EE. UU. han aprobado leyes que exigen una mejor protección en los cajeros automáticos criptográficos, incluidos límites de gasto diario y advertencias de fraude más claras publicadas en las máquinas.
9.000 máquinas, una nueva regla
El alcance de Bitcoin Depot es enorme. Los informes dicen que la compañía opera más de 9.000 quioscos en América del Norte, lo que la convierte en el actor dominante en un mercado estadounidense que representa el 78% de todos los cajeros automáticos de Bitcoin en todo el mundo: más de 31.000 máquinas en total, según datos de Coin ATM Radar.
El director ejecutivo Scott Buchanan enmarcó la nueva política de identificación como una mejora de la seguridad, no sólo como un escudo legal. “Al exigir la verificación de identidad en cada transacción, estamos dando un paso adicional para fortalecer la seguridad, proteger a los clientes y mantener la integridad de nuestros servicios”, dijo.
La compañía dice que la verificación continua le permitirá detectar comportamientos sospechosos vinculados a clientes, ubicaciones o cantidades específicas incluso antes de que se apruebe una transacción.
Imagen destacada de Unsplash, gráfico de TradingView
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