BlackRock está mejorando la inversión en Bitcoin creando nuevas vías para que el capital institucional acceda al activo dentro del sistema financiero estadounidense. En lugar de depender de los mercados criptográficos tradicionales, la empresa canaliza Rentabilidades vinculadas a Bitcoin a través del sector asegurador. A través de su asociación con Delaware Life Insurance Company, este enfoque integra la exposición a BTC en un marco de anualidades de índice fijo, lo que permite a las aseguradoras y asegurados beneficiarse de los rendimientos vinculados a Bitcoin. sin propiedad directa del activo.
Cómo BlackRock está impulsando la exposición a Bitcoin en los seguros
BlackRock está permitiendo la exposición a Bitcoin a una compañía de seguros estadounidense al traducir el activo volátil en una estructura que se ajusta a los estrictos requisitos de riesgo de los productos de seguros. En una declaración del martes, Delaware Life confirmado ha agregado el Índice BlackRock US Equity Balanced Risk 12% a su cartera de anualidades de índice fijo, formalizándose la integración. Este índice conecta los activos digitales con los marcos de seguros tradicionales de forma controlada, lo que hace factible la participación de Bitcoin dentro de un producto con gestión de riesgos.
En lugar de mantener BTC directamente, el índice combina la exposición a acciones estadounidenses a través del ETF iShares Core S&P 500 con la exposición a Bitcoin entregada a través de el ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT). se irá, ETF al contado de Bitcoin de BlackRock lanzado en enero de 2024, ha crecido a casi $76 mil millones en activos bajo administración, lo que lo establece como la principal puerta de entrada institucional para la exposición a BTC en los EE. UU.
La gestión de riesgos es fundamental para el diseño del índice. Un objetivo de volatilidad del 12% ajusta dinámicamente las asignaciones para limitar el riesgo de caídas en lugar de perseguir una subida agresiva. Esta característica es esencial para las anualidades de índice fijo, que se estructuran en torno a la protección del principal.
Como resultado, los asegurados están protegidos de pérdidas directas en su inversión inicial y al mismo tiempo participan en rendimientos indexados influenciados tanto por el desempeño de las acciones como de BTC. El papel de BlackRock va más allá del acceso, suministro de la infraestructura de la ETF y un marco controlado por la volatilidad que permite que la exposición a Bitcoin funcione dentro de un balance de seguro.
Por qué esto es importante para los seguros y la adopción de BTC
Para Delaware Life, una subsidiaria de Group 1001 Insurance Holdings, la asociación marca la primera vez que una aseguradora estadounidense incorpora Exposición a Bitcoin dentro de una anualidad de índice fijo. Dado que el Grupo 1001 supervisa aproximadamente 76.400 millones de dólares en activos, la medida refleja una expansión estratégica de productos por parte de una importante plataforma de seguros en lugar de una iniciativa experimental. El liderazgo de la compañía ha posicionado la oferta como una respuesta a la creciente demanda de los profesionales financieros que buscan herramientas de cartera modernas que sigan siendo compatibles con las limitaciones de riesgo de los productos de jubilación.
Desde el punto de vista de BlackRock, la estructura se expande La presencia de Bitcoin en el ahorro a largo plazo y seguros sin alterar las expectativas conservadoras de esos productos. Al enmarcar a BTC como un componente de retorno dentro de un marco de riesgo estrictamente gobernado, BlackRock permite la adopción institucional que se alinee con los estándares regulatorios, los requisitos de capital de las aseguradoras y la lógica de planificación de la jubilación. De hecho, la exposición a Bitcoin se está empaquetando en una forma que las aseguradoras ya entienden y pueden distribuir, extendiendo silenciosamente su alcance a una de las áreas de las finanzas con mayor riesgo controlado.
Imagen destacada creada con Dall.E, gráfico de Tradingview.com
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